1. První konzultace (zhruba 30 minut)
První setkání je nezávazné a nic vás nestojí. Zajímá mě hlavně, s čím za mnou přicházíte a co aktuálně řešíte, ať je to hypotéka, investice, pojištění nebo celkový pořádek ve financích. Zároveň si ujasníme, jestli si sedneme a má smysl pokračovat.
2. Druhá schůzka – vaše cíle a finanční situace
Na druhé schůzce jdeme do hloubky. Projdeme vaše příjmy a výdaje, stávající smlouvy a hlavně to, čeho chcete dosáhnout: vlastní bydlení, zajištění rodiny, rezerva, investice pro děti nebo na důchod. Díky tomu získám úplný obraz o tom, kde dnes jste a kam se chcete dostat.
3. Návrh řešení
Na základě druhé schůzky pro vás připravím konkrétní návrh. Obsahuje řešení vašich cílů i kontrolu stávajících smluv, tedy co ponechat, co upravit a co je zbytečné. Návrh vám v klidu vysvětlím. Pokud budete chtít něco změnit, upravíme ho na další schůzce.
4. Realizace
Pokud s návrhem souhlasíte, vše za vás vyřídím, od komunikace s bankou nebo pojišťovnou až po podpis smluv. Za svou práci jsem odměňován finančními institucemi, se kterými smlouvy uzavíráte. Vy mi za poradenství nic neplatíte.
5. Dlouhodobá péče
Spolupráci beru jako dlouhodobou. Minimálně jednou ročně, nebo kdykoli se u vás něco změní, se sejdeme a projdeme, jestli vše stále sedí. Změna práce, narození dítěte nebo vývoj úrokových sazeb jsou typické důvody, proč plán upravit.